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CRS风险与日俱增,这里有企业家税务规划应对之法

2021-01-28

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全球税务透明:CRS是一张大网


改革开放以来,中国经济保持高速增长的发展态势。据国家统计局数据,2020年我国全年国内生产总值(GDP)超过100万亿。


经济总量增加带动社会财富不断增长,高净值人群也在迅速增加。数据显示,2019年中资私人银行服务客户数量为103.14万人,管理金融资产规模(AUM)已达14.13万亿元人民币,截至2020年6月,中国个人可投资金融资产规模达到180.5万亿人民币,



中国企业家是高净值人群的主要构成部分,也是家族财富管理市场的核心客群。随着我国创一代企业家群体年龄的增长,企业家对财富管理的需求将从个人财富的保值增值拓展至对家族成员、家族企业及家族整体财富保护、管理、治理与传承。


以企业家为代表的高净值人群的财富管理需求日趋综合化、多元化,且越来越多的企业家在面对财富管理这一问题时,更多的选择了全球资产配置来抵抗单一资产配置带来的风险。


然而,在资产的全球化配置过程中,企业家在税务筹划方面的考量欠佳。在中国银行调研中,55.65%的企业家在进行税务筹划时未充分考虑CRS(Common Reporting Standard,即全球金融账户涉税信息自动交换标准)所造成的潜在影响。


在全球税务信息透明化的大趋势下,可能带来一系列风险。企业家在进行税务筹划时应结合自身税务居民身份情况,充分斟酌利弊。



CRS是2014年7月,由经济合作与发展组织(OECD)提出的,2016年正式生效施行,签署CRS的国家和地区需要交换金融账户交易信息。


CRS出台的原因是因为全球财富累积速度和全球化进程的加快,越来越多纳税人的资产藏于海外,各国海外逃税漏税的情况非常严重,所以各国希望出台一个多边条约,来提高税务透明度,打击跨境逃税活动。


2017年交换了11万个金融账户信息,资产折合1.1亿欧元。


2018年交换了4700万个金融帐户的信息,资产折合5万亿欧元。


2019年,已有近100个国家和地区进行了自动信息交换,使他们的税务机关可以获得其居民在海外持有的8400万个金融账户的数据,覆盖总资产10万亿欧元。这比信息交换的第一年有了显著增长。


2020年或许因为疫情原因,交换数据还未公开发布,但业界预测2020年将继续创新高!



每年有义务报告信息的金融机构包括银行,保管人,某些投资实体和保险公司,信托和基金会,除了基本的联系方式,税收居住国和税收识别号之外,重点还在于居住国以外拥有的金融资产,这包括投资收益(利息,股息,某些保险合同的收益,年金等),账户余额和出售金融资产的总收益,这些信息都将被报告出去。


当地方税务局收到CRS信息时,他们可以轻松地验证纳税人是否已在其所得税以及相关的财富税申报表中准确报告了其全球收入。


可以说在CRS这张大网下,高净值人群的资产信息已无隐私可言。


而就在国际上CRS大行其道的同时,国内金税工程也在不断完善,伴随数字货币、阿里云税务系统的问世,可以说税务系统“内外兼修”,早已撒下法网。作为高净值人士,如何正确进行税务规划成为新的课题。



应对CRS的绝佳利器——圣基茨身份


圣基茨是世界著名的金融中心和税务天堂,不向公民在当地以外的收入、利息、赠与、财产及遗产等征税。圣基茨公民即使居住在岛内,也无直接税赋,而且在圣基茨的资产安全性高。同时,在圣基茨注册公司,股东信息严格保密,并免除一切离岸经营所得收入的税收。


当前国际金融环境下,尽可能分散资产、降低资产关联性才是首先需要解决的问题。利用圣基茨身份,可以达到资产配置多元,降低关联性,防范风险的目的,并且可以更加便捷、高效地管理海外资产。


圣基茨和尼维斯是位于加勒比海的一个小型岛屿国家,风景优美,旅游业发达,素有美国后花园之称。


▲圣基茨地图


圣基茨和尼维斯投资入籍项目自1984年起实施至今,已有36年的丰富经验,是全球抵押给投资入籍项目,移民政策成熟稳定。


圣基茨项目有法案保护,政府支持,越来越成为全球精英阶层的标配和首选。



  圣基茨身份适合群体:


高净值圈层:实现全球财富配置和税务规划


高端商旅层:省去办理签证时间,为飞往世界各地经商、开会、旅游、度假提供便利


精英教育群体:与国际教育接轨,为申请进入国际一流学校提供便利条件


▲圣基茨护照



畅享生活群体:提供转换、改变生活环境的新机会


全球化发展企业:实现企业全球发展,为国际业务提供更多便利




  移民优势:


1、世界上最早开设护照项目的国家。


2、一人申请,四代移民。


3、审理速度快,6个月即可直接取得护照。


4、承认双重国籍。


5、无移民监,没有居住要求,不影响在国内的正常生活与工作。


6、门槛低,无资金来源及经商经验的要求。


▲圣基茨护照



7、无个人所得税,资本利得税,净资产税,遗产税及赠与税,是世界级的离岸税务天堂。


8、护照可免签英国、所有欧盟及申根国等156个国家。


9、永久产权房产,可自住亦可出租,7年后可出售。



  申请条件:


目前,申请该计划有两种投资形式:


1、向圣基茨政府捐款15万美金起;


2、购买20万美元或40万美元以上政府批准的房产。



关于洲际移民——

洲际移民品牌创建于2010年7月,至今有10年的历史了,是首批进入中国移民行业的公司之一。洲际移民是广东省因私出入境移民协会授予的第三届理事会会员单位,并获得央视网广告合作伙伴和综合实力移民品牌的认可。

洲际移民的业务种类多样,覆盖美、欧、亚洲及大洋洲,共计20多个国家及地区的项目,并拥有多个全球独家移民项目(圣基茨移民、瓦努阿图移民、塞浦路斯移民、英国移民等),为您提供移民国家和移民类型的多样化选择。

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