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2020中国私人银行发展报告,高净值人群更关注这两大问题!

2020-12-11

近日,中国银行业协会与清华大学五道口金融学院联合发布了《中国私人银行发展报告(2020)》(以下简称《报告》),该报告是中国银行业协会连续第二年发布的私人银行行业发展报告。



该《报告》通过调查显示,截至2019年底,中国高净值人群总量达132万人,较上一年增长近6.6%。2020年,中国上榜福布斯十亿美元富豪人数达491人,财富净值总额近1.57万亿美元(约11万亿元人民币)。


另外,《报告》也说明了,随着高净值人群的不断增多,资产避险、财富传承是该类人群最关注的问题。



资产避险,已成为高净值人群境外资产配置的主要目的


迈入2020年,世界迎来了以“变局”为主题的新时代。全球经济增速放缓,新冠疫情与贸易摩擦作用叠加,全球经济发展的不确定性明显增强。在低增长、高波动的环境中,大类资产配置和分散化投资对保护财富安全至关重要。


为了实现资产配置多元化、分散市场风险、寻求境外投资机会,高净值人群通常会配置一定比例的境外资产。部分高净值人群基于企业发展需求及家族传承规划,也会选择进行境外投资或置业。


2020年高净值人群境外资产配置目的(来源《报告》)


本次调研显示,净值越高的人群配置境外资产的占比越高,并且有62.74%的人将资产配置分散风险定为了高净值人群境外资产配置的首要目的。



财富安全传承,已成为高净值人群财富管理核心需求


据《报告》显示,当前我国六成以上的创一代企业家为60后或70后,面临着不同程度的传承压力。这一比例在超高净值人群中更高,2019年“新财富500富人榜”中,78.2%的上榜企业家年龄已经超过50岁,所以该类人群的财富管理目标也逐渐从创富转向守富和传富。


而伴随频发的“黑天鹅”事件以及全球经济波动,使得高净值人群对财富管理有了更多的感悟与思索,对财富安全的传承更加重视。


2020年高净值人群财富管理核心需求(来源《报告》)


另外,中国房产税、遗产税与赠与税、个人所得说、资本利得税等税种呈现向国际标准靠拢的趋势,中国的高净值人群对于家族财富保值增值及传承等服务的需求也愈发强烈。



身份规划助力高净值人群

“资产避险+财富安全传承”


全球化之下,各国经济体联系越来越紧密,无论是资产避险还是财富传承都需要站在全球化角度去思考,危机降临时,没有谁可以完全乐观。



对于高净值人士而言,拥有海外身份,等于开启资产和收入的全球化管理、支配大门,可以自由投资海外房产、保险,成立海外家族信托,实现资产避险及财富安全传承。


而且,拥有第二个海外身份,能分散投资风险,不光能有效的规避单一市场出现的波动性风险,还能通过对不同市场资产的合理比例调配来对冲风险,从而实现长期收益。



正如亨利护照指数的CEOJuerg Steffen 博士指出,财富管理机构和高净值人士对以投资居住和公民身份计划越来越感兴趣。


Juerg Steffen 博士解释:


“投资入籍计划正在成为精明投资者避险投资的最新选择,因为它为高净值投资组合带来了新的风险管理和优化选择。


而当前的市场动荡和政治风险的增加(尤其是与冠状病毒的爆发有关)正在加速富豪将居住和公民身份作为其投资组合的必要组成部分。


富豪通过获取新的身份以扩大其出行和市场扩张范围,从而获取更大的流动性和更多的机会,并保护他们免受动荡的市场和政治动荡的危险。”


另外,全球税务的大网正在紧锣密鼓的铺下,一些高税负国家的公民面临着巨额的税务,同时配置全球资产也要考虑是否会受到CRS和FATCA的双重威胁。


这样的背景下是许多财富保守人士(尤其是企业主)正在考虑办理像黑山这种低税国家的第二身份,或是在圣卢西亚、圣基茨这种非全球征税的国家办理第二身份,以避免增加税负。



关于圣基茨护照项目


圣基茨和尼维斯是位于加勒比海的一个小型岛屿国家,风景优美,旅游业发达,素有美国后花园之称。


▲圣基茨地图


圣基茨和尼维斯投资入籍项目自1984年起实施至今,已有36年的丰富经验,是全球抵押给投资入籍项目,移民政策成熟稳定。


圣基茨项目有法案保护,政府支持,越来越成为全球精英阶层的标配和首选。



圣基茨身份适合群体:


高净值圈层:实现全球财富配置和税务规划


高端商旅层:省去办理签证时间,为飞往世界各地经商、开会、旅游、度假提供便利


精英教育群体:与国际教育接轨,为申请进入国际一流学校提供便利条件


▲圣基茨护照



畅享生活群体:提供转换、改变生活环境的新机会


全球化发展企业:实现企业全球发展,为国际业务提供更多便利




  移民优势:


1、世界上最早开设护照项目的国家。


2、一人申请,四代移民。


3、审理速度快,6个月即可直接取得护照。


4、承认双重国籍。


5、无移民监,没有居住要求,不影响在国内的正常生活与工作。


6、门槛低,无资金来源及经商经验的要求。


▲圣基茨护照



7、无个人所得税,资本利得税,净资产税,遗产税及赠与税,是世界级的离岸税务天堂。


8、护照可免签英国、所有欧盟及申根国等156个国家。


9、永久产权房产,可自住亦可出租,7年后可出售。




  申请条件:


目前,申请该计划有两种投资形式:


1、向圣基茨政府捐款9万美金起;


2、购买20万美元以上政府批准的房产。



关于洲际移民——

洲际移民品牌创建于2010年7月,至今有10年的历史了,是首批进入中国移民行业的公司之一。洲际移民是广东省因私出入境移民协会授予的第三届理事会会员单位,并获得央视网广告合作伙伴和综合实力移民品牌的认可。

洲际移民的业务种类多样,覆盖美、欧、亚洲及大洋洲,共计20多个国家及地区的项目,并拥有多个全球独家移民项目(圣基茨移民、瓦努阿图移民、塞浦路斯移民、英国移民等为您提供移民国家和移民类型的多样化选择。

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