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汇丰因协助富豪隐瞒资产被罚款1.92亿美元!是时候为你的资产寻找避风港了!

2020-01-07

美国司法部近日宣布,汇丰控股的瑞士私人银行子公司将支付1.924亿美元,以了结美国当局对其利用未申报的瑞士银行账户帮助美国富人逃税一事进行的调查。


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这是美国当局针对包括瑞银和瑞士信贷在内的多家瑞士银行帮助美国富人避税进行的更广泛调查的一部分。这些银行已经支付了数十亿美元的和解金和罚款。


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美国当局在过去十年中采取的强硬态度,促使瑞士终止了银行保密制度,长期以来,这种做法允许海外客户将资金隐匿在瑞士境内的账户。近年来,瑞士政府已与多个多国家达成协议,交换有关外国客户账户的信息。


在最近的这起案件中,美国司法部指控汇丰私人银行(瑞士)有限公司涉嫌阴谋欺诈,但如果该银行遵守和解协议的条款,这一指控将在三年内撤销。


这项指控涉及2000年至2010年间汇丰瑞士私人银行部门的行为,美国司法部表示,该行在此期间协助美国客户隐藏离岸资产和收入,其员工前往包括迈阿密在内的美国城市寻找客户。


即使在美国司法部2008年左右开始调查包括瑞银在内的瑞士银行业的行为后,汇丰瑞士私人银行的一些银行家仍在继续帮助美国客户逃税。


2008年初,美国开始对包括瑞银在内的多家瑞士银行进行针对涉嫌税务和证券违规行为的公开调查。而这之后,汇丰银行的一些银行家仍在继续帮助美国客户进行财产规划。


2009年,瑞银(UBS)同意支付7.8亿美元罚款、利息和赔偿,以了结针对其帮助美国客户逃税的指控。2014年,瑞士信贷为此支付了26亿美元罚款


2000年至2010年期间,汇丰私人银行与其雇员、第三方和全资受托人以及美国客户串谋:欺诈美国税款、财产规划、提交虚假的联邦纳税申报表。






瑞士多家银行被罚款


2007年,瑞士联合银行的资深职员向美国举报,该银行帮助美国公民对200亿美元的收入进行“规划”。导致美国相关部门对该银行展开税收调查,最终从瑞士联合银行4000多个美国公民账户追缴了4亿美元的税款。


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2013年瑞士历史最悠久的私人银行韦格林银行又被迫认罪,接受了“帮助美国富人税务规划12亿美元”的指控。


美国当局在过去十几年中采取的强硬态度,促使瑞士终止了银行保密制度。近年来,瑞士政府已与多个国家达成协议,交换有关外国客户账户的信息。






瑞士开始交换税务信息


2018年10月5日,瑞士联邦税务局宣布,按照金融账户涉税信息自动交换(AEOI)标准,在2018年9月,瑞士与其他国家首次交换了200万条金融账户信息。


首批的交换对象是欧盟国家和其他9个国家和地区:澳大利亚、加拿大、英属根西岛、冰岛、英属马恩岛、日本、英属泽西岛、挪威以及韩国。

 

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2019年10月7日,瑞士联邦税务局(FTA)宣布已与75个国家/地区交换了金融帐户信息。明年,瑞士的AEOI合作伙伴国家/地区网络将进一步扩展到大约90个国家/地区。






中、瑞未来也将交换信息


据国家税务总局网站信息,在G20的大力推动下,截至2019年7月,已有106个国家/地区签署实施“标准”的多边主管当局协议。经国务院批准,我国已向G20承诺实施这一标准。此外,已有92个国家/地区签署实施AEOI标准的多边主管当局协议或者双边主管当局协议,中国和瑞士都位列其中。


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一位注册税务师表示,虽然中国不在此次瑞士公布的第一批交换国家之列,但瑞士已经将中国列为信息交换的意向国之一,未来还是会交换的,只是时间或批次的问题。


不少拥有海外账户的中国居民担心,此举会增加自身税负。国家税务总局相关负责人曾表示,金融账户涉税信息自动交换是各国(地区)之间加强跨境税源管理的一种手段,不会增加纳税人本应履行的纳税义务。


未来各个国家还会有更多不属于本国税务居民的财产被调查,只是时间问题。






中国大咖如何面对全球征税?


很显然面对中国全球征税CRS,拥有大量海外金融资产的中国富豪们慌了。然而,早就有些有先见之明的大咖们已经为自己的海外身份和资产提前做好了准备,一本万能的第三国护照成了必不可少的利器。


市面上众多的第三国护照项目,例如安提瓜,圣基茨,多米尼克,瓦努阿图等等,该如何选择呢?来看看我们所熟悉的大咖们是如何选择的:


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为何大咖们偏爱选择圣基茨尼维斯的护照呢?






圣基茨——小岛国•大本事


明星、富豪的投资举动,经常成为人们津津乐道的话题。而作为高净值人群,不仅需要这些新闻来丰富茶余饭后的谈资,更应从这些明星、富豪身上取得经验、教训,复制他们成功轨迹的同时,避免他们的失败经历。


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在北美东南部,有这样一个国家,早些年它并不被人们所知晓,可这并不影响它绽放光芒:湛蓝的天空、美丽的岛屿、纯净的海滩及清澈的海水、舒适的气候,它犹如一颗灿烂的明珠镶嵌在加勒比海上,它就是圣基茨和尼维斯


圣基茨和尼维斯虽然国土面积小,可就是这么个不起眼的地方却是最受富豪欢迎的国家之一。


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据说,现在超过100万外国人拥有这个国家的身份。在这些庞大客户人群中,阿联酋、沙特、伊拉克、中国人最多。近期,名人“比特币耶稣”罗杰韦尔承认,在2014年就放弃美国国籍,成为了圣基茨的公民,这一选择背后颇有深意。


“小岛国·大本事”是圣基茨和尼维斯投资入籍项目较好的诠释,它不仅能够免签150多个国家及地区,而且还能合理配置税务、保障财产安全,同时实现资产配置全球化。


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那么,拥有一个圣基茨公民身份有哪些好处呢?


由于圣基茨是“避税天堂”,无个人所得税、无遗产税、无资本利得税,并且无全球征税。拥有圣基茨身份,可以享受免税政策,还能够把资产在全球进行规划配置,最大程度上保全了资产。所以,有海外资产配置需求的人士,大多是从办理圣基茨身份开始的。


绝佳税务筹划


圣基茨所在的加勒比地区是全球最大财富聚集地之一,全球闻名的避税型离岸金融中心如开曼、BVI、巴哈马等都在加勒比地区,不仅国际巨头苹果、微软、Facebook选择在这里注册,百度、汇源、新浪、联通、联想、SOHO中国、绿城中国、恒大集团、新世界百货、蒙牛、盛大、前程无忧、巨人网络、奇虎360等一大批耳熟能详的中国公司,也都将注册地选择在这些离岸群岛。


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世界通行


圣基茨和尼维斯联邦护照可免签全球150多个国家和地区,包括英国免签6个月,欧盟国家、申根国家免签3个月,如瑞士、法国、德国、意大利、挪威、瑞典、芬兰、丹麦、奥地利等;亚洲国家免签1-3个月,如香港、新加坡、韩国等。此外,如申请加拿大、美国签证,很容易获发为期10年的多次往返签证。


申请简单快速且稳定


圣基茨和尼维斯无移民监、无语言要求、无经商经验、无教育背景等诸多门槛限制。


通过政府允许的投资入籍项目来获得国籍,这个经济移民是加勒比海最古老最成熟的护照项目,1984年实施至今,政策稳定。


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CRS下解决税务问题


随着CRS的启动,海外资产账户信息变得透明,通过离岸金融达到隐匿资产、避税将变得不再可能。


如果拥有一个圣基茨公民身份,成为该国税务居民,那么您可以在新身份下开设离岸公司及境外银行账户。此外,圣基茨政府目前没有和中国建交。


圣基茨公民身份项目是全球首例被写入宪法的投资获取国籍的项目。


自1984年法案实施以来,34年政策稳定,公民身份使用便捷有效,被全球高资产人士奉为“黄金身份”,为他们的出行、资产管理、公司上市提供各种便利。


其办理流程极其简单,对申请人只有“年满18周岁”、“无犯罪记录”两个条件。而拥有圣基茨公民身份可享受的便利可谓包罗万象,相当于一步获得“资产保险箱”、“税务折扣卡”、“世界通行证”。


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