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澳洲华人1120万被冻结,CRS到底有多狠?

2019-12-27


澳洲华人224万澳币被冻结


前几天,一位澳洲华人遇到了这么一件糟心事。上个月,他满心欢喜的开通了自己在ANZ的银行账户。


谁知,才过了几周的时间,他存入账户的钱竟然被全部冻结了!


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要知道,这笔存款高达224万澳元!折算成人民币也有1120万!这么一笔巨款,居然就这么瞬间蒸发了...


到底发生了什么?


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原来,华男往账户里存巨款的时候,就已经被澳洲联邦警察(AFP)盯上了。


据报道,这名华男在ANZ银行的账户在2019年10月份才开通,然而就在短短几周的时间内,该账户就有大量的资金进入。


这样的异常情况当即就引起了警方的注意,他们怀疑,有人企图通过该账户洗钱!


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澳洲警方这次也是雷厉风行,马上联系了账户所在的ANZ银行,将账户里的资金全部查封!


据悉,这位中国公民的名下有两个账户,目前人在海外。于是在11月21日,西澳最高法庭根据《2002年犯罪收益法》对这笔多达224万澳元的钱进行冻结,目前尚未逮捕任何人。


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该组织联合了了澳大利亚联邦警察(AFP),澳大利亚刑事情报委员会,澳大利亚税务局(ATO)和澳大利亚交易报告与分析中心(AUSTRAC)的资源。


ANZ银行高效率的配合,让案件的进展更加顺利,警方也从而实现了对资金的限制。


据澳大利亚税务局(ATO)通过全球平台CRS(Common Reporting Standard)收集的最新数据发现,澳大利亚人在65个国家(包括避税天堂在内)拥有超过160万个境外账户,所涉金额高达1000亿澳元。


这些账户都是含有未申报收入的离岸账户。

其中不少还是移民澳洲的华人。


媒体称到目前为止,约有37万纳税人被认定持有境外账户,目前ATO已经向部分疑未申报相关海外收入的澳大利亚个人发出了约2000份税收通知。


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而仅仅就是这2000份税收通知,就已经让ATO额外收到了50万澳元的收入申报。


澳大利亚税务局(ATO)助理专员Karen Foat表示这仅仅是ATO打击私人逃税和非法洗钱的一个开始。


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CRS于2014年设立,有97个国家参与,2017年正式开始实现各国之间的信息互换。参与的国家包括了英国、印度、意大利,以及加勒比地区的避税天堂开曼群岛(Cayman Islands)和英属维尔京群岛(British Virgin Islands)等。当然也包括了澳大利亚华人熟悉的中国大陆、中国香港、中国澳门、新加坡等地。


据悉,这些国家已经将包括账户持有人姓名、账户余额、以及利息股息或资产转让所得在内的信息进行了交换。


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ATO可获得的早期数据显示,许多澳大利亚税收居民曾在中国,英国,瑞士,新加坡和美国等国家进行金融交易,企图进行非法洗钱的行为!


这类非法洗钱行为,在澳洲也时有发生,华人是重灾区!


10月时,悉尼被抄850万澳元家产的神秘华人富豪身份曝光,这位名叫宋雪岳的神秘富商,通过诈骗,在国内卷走20亿!在2018年,他因为位于悉尼的豪宅被查封而登上过澳媒,算上各种固定资产,被查封的总资产为850万澳元。


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最开始,他的确做到了高利息返还,但数年后,随着投资人数达到了17000人,总投资金额超过24亿人民币以后,他直接携款潜逃!


近2万人的血汗钱被“偷走”,当时,没人知道他去了哪里,实际上,2014年,他带着妻子和儿子通过移民的方式悄悄来到了澳洲。并且在2015年又和妻子移居美国。


2016年,澳洲警方开始针对性调查宋雪岳和宋简洗钱案件,经过长时间追踪,终于在2018年将这两人名下在澳洲的财产查封。


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以上这些成绩都要归功于“CRS”全球征税体系。


自2017年9月才启动CRS,两年的时间就让不少藏身海外的洗钱者、诈骗犯无处可逃。据澳大利亚联邦警察透露,宋雪岳的案件也是应中国公安部于2016年的援助申请。


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CRS在2017年9月开始第一次交换和2018年9月第二批配对国家之间的涉税信息交换,共有90多个税务管辖区之间互换了金融账户涉税信息,其中根据OECD的统计,这90多个税务管辖区的国家和地区共获取了4700万个离岸金融账户的信息,涉及资产价值达49000亿欧元的账户。



财富管理及税务规划是当务之急


中国CRS的实施,对于高净值人群来说,财富管理以及税务筹划的作用尤为重要。


1、财富自我诊断


诊断包括全面的资产梳理,知道我们到底持有什么样的财产资产,这些资产或财富,哪些交税哪些不应该交税,做到心中有数。



CRS主要关注的是海外金融资产,主要包括:


▫ 在海外银行的存款

▫ 保险公司的带现金价值的保单

▫ 证券公司的股票

▫ 信托架构下的信托受益权或投资公司的股权等


而以个人名义持有的房产、珠宝首饰、字画古董、飞机游艇等并不在此之列。


将资金转投具有升值空间的优质海外房产,也是合理避险的投资方式。


2、把金融资产转移到非CRS参与国或地区


仅就现阶段而言,将金融资产向非CRS参与国或地区转移是最直接也最有效的合理避税方式。


例如,该国并不属于OECD发布的已经签署或者承诺签署CRS的国家或地区之一。


在该国所开的银行账户,用其开设投资账户,缴纳保险费用,投资实业都不需向任何国家申报。


3、分散持有金融资产


“不要将鸡蛋放在同一篮子里”不仅适用于大类资产配置,同时也适用于CRS框架下的合理避税。


截至2017年6月30日,中国CRS框架下账户余额超过100万美元的个人涉税信息就已被收集上报完毕,但对于账户余额低于100万美元的个人而言,个人涉税信息收集汇总的期限则被延长到了今年年底。


因此,分散持有金融资产可以为合理避税创造更为有利的时间窗口。


4、投资+移民是趋势


值得注意的是,目前加入CRS体系的国家仅有101个,而以美国为代表的海外投资热点未在其中。


投资移民已不仅仅是获取海外身份,其已经成为当下资产升值、避险的重要手段与途径。


目前的中国高净值人群大部分面临着财富传承的问题,子女的移民或者海外身份,家庭财产的税收负担是完全不同的,所以应该把这点考虑其中。


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