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全球富豪财富缩水,富豪如何让资产保值?

2019-12-03


全球富豪资产大幅缩水


据《2019胡润财富报告》显示,因全球经济增速放缓、贸易局势动荡,家庭财富受宏观经济影响出现缩水,财富越高家庭影响越明显。


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大中华区千万资产“高净值家庭”由去年201万减少至158万,为5年来首次减少;亿元资产“超高净值家庭”由去年的13.3万减少至10.5万。


600万资产“富裕家庭”数量为392万户,去年为488万;


千万资产“高净值家庭”数量为158万户,去年为201万;


亿元资产“超高净值家庭”数量为10.5万户,去年为13.3万;


3000万美金的“国际超高净值家庭”数量为6.9万户,去年为8.9万



随着中国经济面对全球经济复苏动能减弱、贸易保护主义和单边主义势力抬起头的多重冲击,让越来越多手握大量财富的人群开始思考如何保卫财富。


由此看来,在当前的大环境下,资产传承、财富保值增值与税务规划,已成为富裕人群的头等需求。



富豪们如何让资产保值?


在《胡润百富榜》上,19人财富上千亿,比去年骤增7人,为历年最多;前50门槛比去年提高100亿至520亿,平均财富比去年上涨10%至98亿,均为历年最高。


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国内的富豪企业家们,每年都在增加,他们在国内外的投资、企业的动态,都像是财富的风向标一样,影响着非常多的人!


分析这份榜单,我们可以看出很多上榜富豪出于各种各样的原因均利用获取的新税务身份进行了资产配置,实现财富的保值与增值。


以排名第9的海底捞张勇夫妇为例,他们通过获取一个对海外收入免税的国家的新身份,以此避免了中国新个税法实施后可能面临的税务风险。


并随着海底捞的成功上市,张勇夫妇的资产也跟着水涨船高,还曾跃居新加坡首富。


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榜单第65位陈天桥夫妇亦是如此,曾经的中国第一大游戏公司盛大网络的老板陈天桥在2012年携妻儿移民国外,之后的几年时间内不仅充分享受新环境的舒适生活,更不断利用新身份进行投资,从2019年胡润百富榜较2018年上升17位,以及位列2019福布斯全球亿万富豪榜第1941名能看出,其投资收益也是可见一斑的。


据相关报道,通过获取新身份来进行资产配置与财富保护的案例屡见不鲜。


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▫ 俏江南创始人、大S的婆婆张兰在2012年转变为非全球征税国家的税务身份,合理进行税务规划与企业上市的同时,也激起了人们对非全球征税国家的浓厚兴趣。


▫ 2014年,年仅24岁的美女董事纪凯婷成为了全球富豪榜上非常年轻的富豪。实际上在2013年,其父亲龙光地产老板纪海鹏就将他所有股份,全部让与了非全球征税国家身份的纪凯婷。


▫ 获取了加勒比护照的吉利控股集团董事长、沃尔沃公司董事长李书福,在2016年胡润百富榜位居第50。


▫ 赫基集团(旗下有时尚品牌欧时力)创始人Jacky Xu,在公司日益扩展之际转变了一个新的税务身份,足见其深思熟虑的筹谋和规划。


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新的税务身份成为富豪规划的首选


殊途同归,张勇、张兰、纪凯婷、李书福、Jacky Xu等都是让自己或家人获得新身份,以便利用新的税务身份进行合理的资产配置与税务规划。


2017年《经济学人》年末发刊称——


全球富豪每年用于办理护照的金额高达20亿美元(约合人民币126亿元),而这个需求还在以每年15-20%的速度增加。


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无独有偶,此前《纽约时报》也做过一份调查显示,表示全球富豪们每年平均花费20亿美元办理第二或第三国护照和签证。


这些富豪们办理第二或第三国护照的主要原因之一就是为了全球资产配置,在市场经济环境下合理进行税务规划。


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其中转换新的税务身份,更是众多移民者在进行第二身份选择时的重要因素。高净值人群需要充分考虑全球征税对财富、家庭带来的影响,尽早做出相应的身份规划方案。


在经济全球化、个人财富全球化的大趋势下,全球资产配置和税务规划已成为必然趋势,而最重要的一步,就是拥有一个非全球征税国家的身份。



加勒比护照是优质选择


加勒比地区是全球最大财富聚集地之一,同时是全球最大的避税型离岸金融中心,每年仅帮助美国企业规避的税金就高达20000亿美元。


著名的避税型离岸金融中心如开曼、BVI、安提瓜、巴哈马等都在加勒比地区。


加勒比地区也是全球最受欢迎的公司注册地址一,除了美国的谷歌、微软、苹果等巨头公司注册在加勒比,中国从地产界的碧桂园、世茂地产,到运动品牌李宁、安踏,再到阿里巴巴、百度、奇虎360等互联网巨头,许多国人耳熟能详的公司都选择注册在加勒比地区。

 

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全球最大的避税型离岸金融中心


加勒比地区经过近五十年的发展,已发展为全球最大的避税型离岸金融中心。


当地金融制度成熟,金融法规健全,金融管理也走在世界前列。在金融服务监管方面采取极为开放的监管政策和优惠的税收政策:


▫ 允许外资100%所有权


▫ 资本账户完全可兑换,资本及利润可100%汇出


▫ 不征所得税,资本利得税,公司税和遗产税。


▫ 离岸公司通过离岸金融中心,可以成功绕过贸易壁垒;


▫ 无外汇管制,资金转移更加便利


▫ 该地区通过金融服务领域的优越政策,使本地区银行、信托、保险、离岸公司及其他离岸机构的发展取得了巨大成就。


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加勒比自贸区宽松的金融环境


加勒比自由贸易区是加勒比地区跨政府的区域性经济组织,15个成员国中的绝大多数都传统的离岸金融中心,整个覆盖区内金融业发达。


加勒比自由贸易区投资有限公司的目标是在加勒比海地区15个国家投资15个具有相应国家特色的自由贸易园区,投资总额达150亿美元、总开发区域面积达30平方公里。


加勒比自由贸易区享受诸多贸易协定,包括加勒比共同体协定,加勒比国家联盟,加勒比海盆地倡议,科托努协定,美洲自由贸易区和世界贸易组织。


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离岸金融园区是加勒比自由贸易区重点优先发展的园区,受到加勒比各国的高度重视。


加勒比自由贸易区无行业管制,国内受管制或者需要经营许可或者门槛很高的行业(如银行、信托、保险公司、证券公司)在加勒比自由贸易区不受约束。


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利用离岸地身份规税务筹划


中国的遗产税已经被政府讨论了多年,出台实施或许只是时间问题。


越是在这个时候,我们就越应该提早做出准备,未雨绸缪。


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很多高净值客户选择转换外国身份,移民到不征遗产税或者少征遗产税的地方(如安提瓜,圣基茨),同时进行全球资产配置,将资金合理配置到国外身份名下。


同时也可以建立离岸信托“遥控”全球生意。


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新全球税收协议下的离岸金融中心


随着瑞士向其他国家交出外国人账户的详细资料,CRS全球信息共享协议签订以及“肥猫”协议(FATCA)在全球范围内生效,避税型离岸金融中心因为保密性降低而受到一定程度的影响,特别是瑞士、开曼、BVI等最受瞩目的离岸金融中心受到影响尤为明显。


但由于资本的逐利性,从整体上来看避税型离岸金融中心的活力依然明显。


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新型的避税型离岸金融中心如安提瓜、圣基茨、多米尼克等继推出台投资入籍计划,满足条件的投资者以较低的投资金额获取政府颁发的护照。


通过转换身份,重建公司股权结构、管理个人资产配置,将财富合法配置到其国外身份名下,进而以加勒比地区个人或公司身份进行全球投资,从而实现财富的保值和增值。



加勒比海国家的护照优势


安全可靠:国家立法的移民政策,移民程序先审批后投资,投资款由政府监管,全方位保障投资人利益;


法律保障:通过投资移民计划成为公民,直接获得该国家护照,无需登陆即可办理;


快速方便,真正实现移民不移家:没有语言、学历要求,无需资产来源证明,6-12个月快速获批,无移民监,配偶、子女、父母一个不落下;


子女教育:英式教育体系,子女以第二护照身份申请国内外学校,而且子女可以华侨生的身份进行华侨联考,避开基数庞大的中国学生的激烈竞争,低分甚至免试上北大清华。


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非全球征税:无遗产税及继承税,无资本利得税;是规避CRS和开展全球税务筹划的最佳身份选择。


可以用于“身份过渡”:有了这些国家的护照,申请者在全球范围内申请一些热门移民项目可能更为方便。


投资便利,全方位实现商业目标:利用海外公民身份开设海外账户、离岸公司,促成企业海外上市等,合理规划资产,可全方位实现商业目标。


房产投资优势大:比起传统捐赠方式,投资房产还可获得当地住址证明及税号,更便于海外资产配置


实现行走自由:加勒比海护照均可享受超过全球100多个国家的免签待遇,包括:英国、所有欧盟国家等;


海上明珠,度假胜地:加勒比气候舒适、风光迷人,环境清新,拥有迷人沙滩,畅享蓝天白云清新空气,成为备受社会名流青睐的商务和度假胜地。



圣基茨护照项目推荐


在所有加勒比项目中圣基茨护照是历史最悠久,政策最稳健的一个。圣基茨护照项目如下:


▫ 购买20万美金以上的房产或捐款15万美金以上


▫ 申请条件简单,快速入籍,一人申请,四代移民


▫ 全球著名离岸金融中心,与中国无建交,无引渡条约


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