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中国富人的噩梦降临!本月起,国家正式出手...

2018-09-11

该来的终于来了!


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根据此前的安排,从这个月(2018年9月)起,国家税务总局将与多个国家(地区)税务主管当局第一次交换信息。

也就是说, 中国将能轻松获得对方收集到的特定中国人的金融账户信息。

这堪称富人的噩梦!

从今往后,热衷在“避税天堂”开账户偷偷藏钱的有钱人,或涉及洗钱,或涉及漏税的,但凡有不合规的行为统统都会有大麻烦。

(一)

本杰明·富兰克林曾说:“世界上只有两件事情不可避免——税收和死亡。”

然而,一直以来,很多富人都悄无声息地将从中国自己人身上赚到的血汗钱转移到了国外。

这些人之所以敢这么做,是因为他们觉得,“中国有钱人那么多,要查也查不到我头上,而且就算中国的税务机构想查,其他国家也不会配合的,所以无从下手。”至于他们看中的地方,便是大家口中所说的“避税天堂”,巴哈马、开曼群岛、维尔京群岛、卢森堡、瑞士……这些国家(地区)为了吸引外国资本流入、繁荣本国(地区)经济,往往对各类国际商业公司、离岸公司的税负极为轻微,甚至完全免征税款。

比如开曼群岛,作为英国在西加勒比群岛的一块海外属地,该岛对个人、公司还是信托行业都不征任何直接税。诸如个人所得税、公司所得税、资本利得税、不动产税等税种统统是没有的。最重要的是具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制。因此将钱转移到了该国家(地区)的账户上,就能很轻易的少交很多税。

在国家监管部门的严防下,他们又是怎么做到的呢?

所谓“道高一尺、魔高一丈”,这些富人往往会高薪聘用一些税务行业、私人银行业、会计行业和投资行业的专业能手,来为他们量身定做诸如跨国并购、地下钱庄、影子公司、比特币交易等项目来躲避监管,继而实质上完成资产转移。

(二)

CRS究竟是什么

2014年,经合组织(OECD)发布了《金融账户信息自动交换标准》,旨在打击跨境逃税及维护诚信的纳税税收体制。标准中即包含“共同申报准则”(CRS),即全球范围的涉税金融账户信息自动交换。

也就是说全球各国联合起来打击逃税,让所有参与国的金融机构将他国的税务人在本国的账户信息自动汇报回他的税务所属地。

接下来,在2014年的G20布里斯班峰会上,经济合作与发展组织(OECD)就正式发布了金融账户涉税信息自动交换标准。这其中有一个重要的协议,叫做共同申报准则(Common Reporting Standard),简称CRS。简单的说,它就是各国政府互助合作,相互通报对方公民在自己国家财产信息的标准,以共同打击纳税人利用跨国信息不透明进行逃税的行为。

截至2018年8月7日,已有103个国家(地区)签署了《金融账户涉税信息自动交换多边主管当局间协议》。而早在2017年9月,百慕大、英属维尔京群岛、开曼群岛、卢森堡等“避税天堂”就已经进行了第一次信息交换。至于中国。2015年12月,国家税务总局签署了《金融账户涉税信息自动交换多边主管当局间协议》,为我国与其他国家(地区)间相互交换金融账户涉税信息提供了操作层面的依据。2017年5月9日,《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》正式发布。

截至2016年12月6日,已有101个国家和地区承诺实施CRS,涵盖了几乎所有的发达经济体,如法国、德国、英国等。

还包括像英属维尔京群岛、开曼、百慕大和瑞士等传统的“避税天堂”;

中国富豪资产转移目的地中国香港(22%)、美国(21%)、加拿大(16%)、瑞士(9%)、新加坡(6%)、澳大利亚(5%)都赫然在列。

(三)

从CRS实施日程表看:

自2017年1月1日起,先开始的是对新开立的个人金融账户和机构账户展开调查;

接下来,要在2017年底完成对存量个人高净值账户(600万人民币)的调查;

最后一步是2018年9月后,与CRS成员国或地区进行首次信息交换。

游走于国外和中国之间的土豪们,很快将会发现自己的财务信息“被透明”了。被交换的资产信息将包括以下几个:

存款账户;

托管帐户;

现金值保险合约;

年金合约;

持有金融机构的股权/债权权益。

这就等于说,所有存款、股票、保险等信息都将在完全透明。这里是不包括房地产信息的。这是因为房地产本身不是收入项目。因此,海外房产以及其他你在海外投资直接持有的游艇、跑车、古董字画、珠宝等非金融类资产都是不在CRS的合规范围之内的。

(四)

CRS的影响人群

1. 如果您目标洗钱,并存在逃税、行贿等,那么CRS对您来说完全是一个噩耗。

比如:中国将对个人和企业金融账户进行一次彻底的筛查;不论金额大小,个人和企业的境外金融账户信息将被我国相关部门清楚掌握,想在境外逃税、避税或隐藏资产,从此就没那么容易了。

2. 如果您的银行账户金额超过人民币600万,那么您要小心,会被视为监管范围。

3. 如果您合理购买海外房产,则完全不用担心,因为房产、珠宝、游艇等非现金合同的财产,则不属于监管范围。

洲际建议

海外购房:即不会被列为交换信息,也规避了人民币不断贬值的隐患。

移民规划:建议考虑海外护照方案。最近洲际主推的10万美元2个月拿墨西哥护照项目,就可轻松解决CRS规避问题。

中国加入CRS交换系统,对于普通国民来说是一件重大利好,对于需要资产规避的富人来说,绝对是一个噩耗。因为他们在世界各地存放的钱,将很快被中国税务部门发现。



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